L’essor du patrimoine des femmes transforme le secteur du Wealth Management. Découvrez comment les gestionnaires de fortune s’adaptent à cette nouvelle dynamique en misant sur la transparence et les investissements ESG.
L’essor économique des femmes, illustré par une augmentation significative de leurs revenus et de leur patrimoine, redessine les contours du secteur du Wealth Management à travers le monde. Selon une étude publiée par EY, les gestionnaires de fortune doivent s’adapter à cette clientèle en pleine expansion en répondant à leurs attentes spécifiques, notamment en matière de transparence et d’investissements socialement responsables (ESG).
Un marché potentiel en pleine croissance
Les femmes détiennent une part croissante de la richesse mondiale, avec une estimation de 33 milliers de milliards de dollars en 2024. Cette augmentation est particulièrement marquée en Amérique du Nord, où leur richesse atteint près de 18 000 milliards de dollars. En Asie, la croissance annuelle de la richesse détenue par les femmes est de 8,8 % et devrait continuer à augmenter jusqu’en 2025. Malgré cette évolution, les entreprises du secteur ne prennent pas encore pleinement en compte cette tendance.
Selon une analyse d’EY et UBS, la croissance du segment de Wealth Management (WM) pour les femmes dépasse celle des hommes, avec des projections de 52,5 milliers de milliards de dollars pour les femmes en 2025 contre 34,5 milliers de milliards pour les hommes.
Adapter les services pour mieux répondre aux attentes des femmes
Les femmes représentent une opportunité significative pour le Wealth Management, mais leurs attentes sont souvent mal comprises. Plus de 70 % de la richesse transmise dans les prochaines années sera destinée aux femmes. Cette dynamique nécessite une réévaluation des stratégies et une adaptation des services. Par exemple, plus d’une femme sur deux préfère réaliser ses investissements via un conseiller bancaire ou indépendant, contrairement à seulement un tiers des hommes. Elles recherchent également une communication plus claire autour des produits financiers pour faciliter leurs décisions d’investissement.
L’importance des investissements ESG
Les produits ESG (environnementaux, sociaux et de gouvernance) sont particulièrement attractifs pour les femmes, bien qu’elles soient souvent insatisfaites de l’offre actuelle. Environ 37 % des femmes estiment que les produits ESG ne sont pas à la hauteur, contre 18 % des hommes. Cette insatisfaction souligne la nécessité pour les gestionnaires de patrimoine de proposer des options d’investissement plus alignées avec les valeurs des femmes.
Une approche personnalisée et une planification rigoureuse
Les comportements et les attentes des femmes en matière de Wealth Management diffèrent de ceux des hommes. 71 % des femmes souhaitent une relation plus personnalisée avec leur gestionnaire de patrimoine. Les plus de 40 ans valorisent la performance de l’investissement et la diversification des comptes, tandis que les moins de 40 ans privilégient la gamme de produits/services et la performance.
Innovations et solutions technologiques
Pour répondre à ces besoins spécifiques, les innovations technologiques et l’intelligence artificielle jouent un rôle clé. Les outils comme les chatbots et les assistances virtuelles, alimentés par le traitement du langage naturel (NLP), permettent de personnaliser les interactions avec les clientes et de leur fournir des conseils d’investissement adaptés. La digitalisation des processus et l’utilisation de la data permettent également de créer des parcours clients sur mesure, offrant ainsi un accompagnement optimal dans leurs décisions d’investissement.
Alors que le patrimoine des femmes continue de croître, les gestionnaires de fortune doivent impérativement adapter leurs stratégies pour capter cette clientèle. En misant sur la transparence, la personnalisation des services et les investissements ESG, le secteur du Wealth Management peut répondre efficacement aux attentes des femmes et exploiter pleinement ce marché en pleine expansion.
