Bitcoin : méfiez-vous de l'arnaque à la 'caution' qui promet 1,8 M€ pour mieux vous dérober 100 000€

Un matin d’octobre, un habitant de Gifhorn, en Basse-Saxe, découvre dans sa boîte mail un message qui lui promet une fortune en Bitcoin. Une mystérieuse société lui explique qu’il possède un portefeuille de 25 BTC, soit théoriquement un peu plus de deux millions de dollars, autour de 1,8 million d’euros au cours du jour. Pour encaisser cette somme, on lui demande d’abord de verser une lourde caution dépassant les 100 000 euros.

L’homme s’exécute, convaincu qu’il s’apprête à transformer quelques clics en richesse inespérée. Le virement part, les interloccuteurs disparaissent, et les 25 BTC annoncés n’apparaîtront jamais sur aucun portefeuille : ils n’avaient tout simplement jamais existé. La Polizeiinspektion Gifhorn a décidé de rendre publique cette affaire le 26 octobre, en parlant de Cybertrading-Betrug, un terme qui résume un piège bien plus répandu qu’il n’y paraît. Le scénario est loin d’être isolé.

Arnaque Bitcoin à Gifhorn : 25 BTC promis, 100 000 euros envolés

La police allemande ne donne ni le nom ni l’âge de la victime, seulement la trame. L’email reçu à Gifhorn assure à l’habitant qu’il détient déjà 25 bitcoins, et qu’il peut en retirer une partie en euros. La « société » se montre même conciliante en lui proposant « plus de deux millions d’euros » à verser sur son compte, à condition de s’acquitter au préalable d’une caution de « plus de 100 000 euros » pour débloquer l’opération.

Le virement part, puis c’est le silence total : plus personne au téléphone, plus personne sur la messagerie. La victime finit par déposer plainte, et la Polizeiinspektion Gifhorn résume la leçon dans un avis cité par Journal du Coin : « Ne virez jamais d’argent pour débloquer un versement ». Les enquêteurs parlent de « Cybertrading-Betrug » et rappellent qu’un vrai retrait ne se paie jamais d’avance, tandis qu’une agence de presse allemande estime que « toutes les sonnettes d’alarme » auraient dû retentir face à une avance à six chiffres demandée pour prétendument libérer des bitcoins. Le montant exact perdu n’a pas été rendu public, ni l’identité de la structure qui a encaissé les fonds.

Comment repérer ce Cybertrading-Betrug et protéger son argent ?

Derrière cette affaire, les enquêteurs décrivent un schéma classique de Cybertrading, fondé sur un faux retrait payant. Un solde virtuel, ici 25 BTC, apparaît comme déjà acquis, puis l’accès est conditionné au versement de frais, d’impôts ou d’une caution, sur l’air de « vous êtes déjà riche, payez pour le prouver ». L’Autorité des marchés financiers prévient que des plateformes de crypto-actifs non autorisées, parfois présentées comme des « robots de trading IA », utilisent le même procédé en réclamant toujours un nouveau paiement avant tout retrait. Les signaux d’alerte reviennent toujours, comme le résume le tableau ci-dessous.

En France, l’Autorité de contrôle prudentiel et de résolution et l’Autorité des marchés financiers rappellent que le Bitcoin reste un actif spéculatif, sans cours légal, qui ne prend la forme d’aucune pièce ni billet. Elles soulignent que ces actifs sont parfois qualifiés à tort de « monnaies » virtuelles ou « crypto-monnaies », alors qu’ils reposent sur un protocole de transactions décentralisées, communément appelé la « Blockchain ». Dans un tel cadre, un portefeuille Bitcoin se vérifie publiquement sur un explorateur de blockchain, et aucune caution ne transformera en réalité des 25 BTC purement fictifs.