Chauffage : cet achat anodin de granulés de bois qui a fait tomber un réseau de blanchiment en cryptomonnaies

En janvier 2026, en Galice, un simple achat de chauffage a suffi à mettre au jour un réseau bien plus vaste qu’il n’y paraissait. À Ponteareas, petite ville de la province de Pontevedra, un particulier commande en ligne un sac de granulés de bois à prix attractif, règle la facture par virement et attend la livraison qui doit remplir son silo. Jour après jour, le camion ne se présente pas, le site marchand disparaît de l’écran, les numéros de téléphone ne répondent plus. Pour quelques centaines d’euros, beaucoup auraient renoncé ; lui choisit de pousser la porte de la caserne locale de la Guardia Civil.

La plainte déposée en janvier dans cette commune d’environ 23 000 habitants va pourtant remonter bien plus loin que prévu. Neuf mois d’enquête plus tard, les enquêteurs espagnols détaillent un maillage de faux sites de vente en ligne qui ont multiplié les commandes fantômes de pellets, drainé l’argent de clients en Espagne et en France, puis l’ont converti en cryptomonnaies via des comptes bancaires et des plateformes d’échange. À partir d’un seul sac jamais livré, la Guardia Civil identifie un réseau crypto franco-espagnol présumé et un circuit de blanchiment qui franchit les Pyrénées sans quitter un écran d’ordinateur. Et tout est parti d’un seul sac de granulés.

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De Ponteareas à la France : l’arnaque aux pellets passe en crypto

Selon la Guardia Civil, la boutique fantôme où a commandé l’habitant de Ponteareas n’était qu’une façade parmi d’autres : une véritable galaxie de faux sites de vente en ligne spécialisés dans les pellets et autres combustibles. À chaque fois, le scénario reste le même : un acheteur séduit par un prix bradé de 30 % règle par virement, le vendeur s’évapore, et l’argent file vers des comptes bancaires contrôlés par la même bande. De là, les fonds sont aussitôt convertis en cryptoactifs « pour compliquer la traçabilité », selon la formule des enquêteurs citée par Journal du Coin. En suivant ce circuit, les policiers ont remonté jusqu’à un compte ouvert en France, sur lequel près de 1 990 € ont transité en seulement 48 heures, signe que d’autres victimes avaient, elles aussi, passé commande. Au total, sept personnes âgées de 24 à 67 ans sont identifiées, six résidant dans diverses provinces espagnoles et un Français soupçonné d’avoir servi de relais bancaire.

Dans ce schéma, la conversion en cryptomonnaies ne fait pas disparaître les traces : chaque transaction reste inscrite sur une blockchain, qui fonctionne comme un grand livre de comptes public consultable par n’importe quel service d’enquête équipé des bons outils. C’est en suivant ces transferts, de wallet en wallet, que la Guardia Civil est parvenue à relier les paiements de la victime galicienne à d’autres virements, en Espagne et en France, puis à identifier sept suspects. Les autorités ne communiquent pas de montant global pour cette affaire au 22 octobre 2026, qui reste sans commune mesure avec une fraude crypto à 460 millions d’euros récemment démantelée en Espagne, mais elles soulignent que le réseau a opéré pendant plusieurs mois. Une poignée de virements suffit parfois à révéler une mécanique qui en cache bien d’autres.

Faux sites de granulés et cryptomonnaies : les réflexes à adopter

En France comme en Espagne, ce type d’arnaque aux pellets prospère sur la saison du chauffage et la tension sur les prix. La DGCCRF et l’association UFC-Que Choisir alertent régulièrement sur ces boutiques en ligne éphémères, qui proposent des palettes de granulés bradées de 30 % sur des sites créés quelques semaines plus tôt. Un simple coup d’œil permet déjà d’éviter bien des problèmes : vérifier l’existence légale du vendeur et son numéro d’immatriculation, contrôler que les mentions légales sont complètes, regarder depuis quand le nom de domaine existe et fuir les commerces qui n’acceptent que le virement bancaire. Avant de saisir votre carte, voous pouvez aussi comparer l’offre avec celles de fournisseurs connus ; une promotion trop belle par rapport au marché reste souvent le premier signal d’alerte.

Si malgré tout la commande tourne mal, les autorités françaises recommandent de privilégier la carte bancaire plutôt que le virement, car elle ouvre plus facilement la voie à un recours auprès de votre banque. En cas d’arnaque avérée, il convient de rassembler toutes les preuves disponibles, du mail de confirmation au relevé montrant le débit, puis de déposer plainte, en ligne via le service THESEE ou dans n’importe quel commissariat, comme le rappelle Service-Public. Lorsque des cryptoactifs sont en jeu, le ministère de l’Intérieur conseille de noter précisément les adresses de wallets, les montants, l’heure et l’identifiant des transactions pour faciliter le travail des enquêteurs spécialisés. En Pologne, neuf personnes ont alors été arrêtées après avoir blanchi 337 millions de zlotys issus d’arnaques crypto en les transformant en faux lingots d’or, là encore à partir de quelques plaintes seulement, preuve que ces dossiers avancent dès que les victimes prennent le temps de signaler.