Arnaque crypto : cette société promettait des gains faciles mais cachait un Ponzi à 2 millions de dollars

Les promesses de gains faciles en crypto attirent toujours plus de particuliers, mais certaines cachent des montages bien moins reluisants. Aux Etats-Unis, un quadragénaire du Tennessee est accusé d’avoir utilisé une structure d’investissement en apparence classique pour siphonner l’épargne de ses clients pendant plusieurs années.

Vendredi 12 juin 2026, le département américain de la Justice a annoncé l’inculpation de Misam Abidi, 47 ans, habitant de Nolensville dans le Tennessee, pour un système présumé de fraude lié à la société d’investissement en cryptomonnaies Star Credit Holdings, actif entre 2020 et 2024. Les procureurs lui reprochent d’avoir transformé cette structure en un véritable schéma de Ponzi impliquant plus de 1,9 million de dollars détournés, soit environ 1,75 million d’euros. Les enquêteurs détaillent maintenant comment la mécanique se serait mise en place.

Star Credit Holdings, une façade d’investissement crypto selon l’acte d’accusation

D’après l’acte d’accusation fédéral, Star Credit Holdings se présentait comme une société spécialisée dans les placements en cryptomonnaies, avec à la clé des rendements élevés et réguliers. Les autorités affirment que Misam Abidi aurait promis à ses clients des gains importants, prétendu disposer d’un fonds de réserve destiné à sécuriser leur capital et revendiqué la gestion d’un volume d’actifs bien supérieur à ce qu’il contrôlait réellement. Pour les investisseurs, la plateforme jouait le rôle d’intermediaire de confiance entre leur argent et des opérations supposées de trading sophistiqué.

En réalité, les poursuites décrivent un système où les versements des nouveaux entrants servaient à payer les « profits » des premiers investisseurs, un fonctionnement typique d’un montage de type Ponzi. Les procureurs indiquent que des relevés de compte et documents financiers auraient été falsifiés pour laisser croire à des performances de trading inexistantes. Misam Abidi est également accusé d’avoir détourné plus de 1,9 million de dollars, soit environ 1,75 million d’euros, au bénéfice de lui-même et de membres de sa famille, tout en omettant de déclarer ces revenus dans ses déclarations fiscales fédérales.

Prêts personnels, onze chefs d’inculpation et un risque de longues peines

Le dossier prend une tournure supplémentaire lorsque la justice explique que l’accusé aurait poussé certains clients à contracter des prêts personnels en leur nom propre pour investir encore davantage dans Star Credit Holdings. Selon les enquêteurs, il aurait même rédigé au moins une déclaration sous serment mensongère, affirmant qu’un investisseur avait été victime d’usurpation d’identité afin d’obtenir un de ces prêts. L’acte d’accusation, rendu public dans le Western District of Tennessee, liste au total onze chefs : fraude électronique, exploitation d’une entreprise de transfert de fonds sans licence, complicité dans la préparation de fausses déclarations fiscales et blanchiment d’argent.

Les peines encourues sont lourdes : en cas de condamnation sur l’ensemble des chefs, Misam Abidi pourrait passer plusieurs décennies en prison, dans un système fédéral où la libération conditionnelle n’existe pas. Le dossier a mobilisé plusieurs agences, dont IRS Criminal Investigation, le Federal Bureau of Investigation et le U.S. Secret Service, signe de la sensibilité accrue des autorités américaines pour les fraudes liées aux investissements crypto. Pour le procureur fédéral D. Michael Dunavant, ce type de fraude peut se révéler dévastateur pour les investisseurs particuliers, nuire aux établissements financiers et priver le Trésor américain de recettes, alors que les escroqueries aux rendements garantis continuent de viser le grand public.