Livret A et LEP vont augmenter dès le 1er août 2026 : ce que vous pouvez vraiment gagner en intérêts (et comment toucher jusqu’à 100 € de plus)

Votre Livret A vous semblait condamné à rapporter presque rien alors que les prix repartent à la hausse ? Les derniers chiffres publiés par l’Insee rebattent les cartes pour des millions d’épargnants qui laissent dormir leur argent sur les livrets réglementés.

En mars, l’indice des prix à la consommation a grimpé de 1,7 % sur un an, contre 0,9 % en février, et l’inflation moyenne attendue sur le premier semestre 2026 est désormais évaluée à 1,42 %, au lieu de 1,17 % avant le conflit au Moyen-Orient. Résultat direct : au 1er août 2026, les taux du Livret A, du LDDS et du LEP devraient être relevés, avec à la clé quelques euros de plus sur vos interets… mais combien exactement ?

Pourquoi le Livret A et le LEP devraient grimper au 1er août

Aujourd’hui, le taux du Livret A et du LDDS est fixé à 1,5 %, tandis que le Livret d’épargne populaire (LEP) affiche 2,5 %. Ces rendements sont révisés deux fois par an, dont une fois au 1er août, en fonction notamment de l’inflation mesurée par l’Insee et des taux interbancaires de court terme. La remontée plus forte que prévu des prix, liée en grande partie à la hausse du coût de l’énergie dans le sillage du conflit au Moyen-Orient, pousse mécaniquement la formule de calcul à la hausse.

Selon les scénarios avancés par plusieurs spécialistes, le taux du Livret A et du LDDS, actuellement à 1,5 %, pourrait passer à 1,7 %. Le macroéconomiste Philippe Crevel évoque même la possibilité d’un taux à 1,8 %. Dans le même mouvement, le LEP suivrait la tendance : il passerait de 2,5 % à 2,7 %, voire 2,8 % dans le meilleur des cas, ce placement conservant en général un avantage d’environ un point sur le Livret A. La décision finale reviendra à la Banque de France, qui applique la formule, puis au ministère de l’Économie, qui peut choisir de l’appliquer strictement ou d’arrondir les résultats.

Combien vous pouvez espérer gagner avec votre Livret A et votre LEP

Pour mesurer l’effet concret de cette hausse annoncée, il suffit de regarder l’écart de taux. Si le Livret A passait de 1,5 % à 1,7 %, la différence serait de 0,2 point. Sur un Livret A de 10 000 €, cette marche de 0,2 % représente environ 20 € d’intérêts supplémentaires par an par rapport au taux actuel. Sur un livret proche du plafond réglementaire, fixé à 22 950 €, le gain atteindrait un peu moins de 50 € par an en cas de hausse de 0,2 point, et autour de 70 € si le scénario le plus optimiste à 1,8 % se matérialisait. Le LDDS, qui suit exactement la même rémunération que le Livret A, profiterait des mêmes ordres de grandeur pour les montants déposés.

Le LEP, réservé aux foyers modestes et plafonné à 10 000 € hors intérêts, serait encore plus gagnant. Si son taux montait de 2,5 % à 2,7 %, la hausse de 0,2 point sur un LEP rempli au plafond représenterait aussi une vingtaine d’euros de plus par an, et environ 30 € avec un passage à 2,8 %. Surtout, si l’écart d’environ un point avec le Livret A est conservé, un LEP plein continuerait à rapporter environ 100 € de plus par an qu’un Livret A doté du même montant. De quoi inciter à vérifier dès maintenant si vous pouvez ouvrir ce livret encore méconnu :

• contrôler votre revenu fiscal de référence pour savoir si vous êtes éligible au LEP ;
• remplir en priorité votre LEP jusqu’à son plafond si vous y avez droit, avant d’alimenter Livret A et LDDS ;
• éviter de laisser des sommes importantes sur votre compte courant alors qu’elles pourraient profiter de la revalorisation du 1er août.

En pratique, cette hausse ne transformera pas vos livrets en placements miracle, mais elle limitera mieux l’érosion liée à l’inflation et redonnera un peu d’air à votre épargne de précaution, surtout si vous exploitez au mieux les avantages spécifiques du LEP.